Afin d’ouvrir un compte pour utiliser les services du site Web, vous devez fournir votre adresse e-mail, choisir un mot de passe et remplir les informations requises pour compléter l’inscription en nous fournissant des informations personnelles, notamment votre nom, votre date de naissance et votre numéro de téléphone.

Nous suivons les règles des procédures KYC (« Know Your Customer »). Le nom figurant sur votre compte doit correspondre à votre nom légal et à votre identité réelle. Afin de vérifier votre identité, la Société se réserve le droit de demander à tout moment une preuve d’identité satisfaisante (y compris, mais sans s’y limiter, des copies d’un passeport valide / carte d’identité et/ou de toute carte de paiement utilisée). Si vous ne fournissez pas les informations et documents demandés, nous serons en droit de suspendre l’activité de votre compte jusqu’à la fourniture des informations requises et/ou de fermer votre compte. La Société se réserve le droit d’examiner les documents dans un délai de 30 (trente) jours civils.

Vous certifiez et acceptez par les présentes avoir fourni des informations exactes, complètes et véridiques lors de votre inscription et vous vous engagez à maintenir l’exactitude de ces informations en les mettant à jour rapidement en cas de modification. Le non-respect de cette obligation peut entraîner la fermeture du compte, des limitations de compte ou l’annulation de transactions (bonus, gains).

Vous ne pouvez ouvrir qu’un seul compte sur le site Web. Dans tous les cas, un seul compte par client, par adresse, par ordinateur partagé et par adresse IP partagée est autorisé. Tout autre compte que vous ouvrez sur le site Web sera considéré comme un compte en double. Vous devez informer la Société de votre intention de créer un compte en double en raison de la perte d’accès au compte original ou pour toute autre raison importante et obtenir l’autorisation de la Société avant la création du compte en double. Dans tous les autres cas, tous les comptes en double peuvent être immédiatement fermés par la Société et :

• toutes les transactions effectuées à partir du compte en double seront considérées comme nulles et non avenues ;
• tous les retours, gains ou bonus que vous avez obtenus ou accumulés via l’utilisation du compte en double vous seront retirés et pourront être réclamés par nous. Tous les fonds retirés du compte en double devront nous être retournés sur demande ;
• la Société ne compensera aucun fonds provenant des soldes bonus ou des fonds réels du compte en double. La Société se réserve le droit, à sa seule discrétion, de réclamer le retour de tout fonds perdu ayant été utilisé pour des paris effectués via le compte en double ;
• la Société n’acceptera aucune demande de remboursement de fonds perdus ou initialement déposés sur le compte en double si celui-ci a été créé dans le but de recevoir des bonus et autres offres promotionnelles de la Société, ainsi que si plusieurs comptes en double ont été créés dans le but d’obtenir un remboursement des premiers dépôts effectués sur des comptes en double précédemment créés, ce qui est considéré comme un abus. Si la Société estime, à sa seule discrétion, que les comptes en double ont été créés dans un but de fraude et/ou d’abus, les fonds déposés sur ce compte en double ne seront pas retournés au joueur.

Lorsqu’un utilisateur effectue un total cumulé de dépôts à vie dépassant 2000 euros (ou son équivalent dans une autre devise) ou demande un retrait de n’importe quel montant sur la plateforme evospin.com, il est alors obligatoire d’effectuer une procédure KYC complète.

Au cours de ce processus, l’utilisateur devra saisir certaines informations de base le concernant, puis télécharger :

• 1) Une copie d’une pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement (dans certains cas recto et verso selon le document)
• 2) Un selfie de lui-même tenant la pièce d’identité
• 3) Un relevé bancaire/facture de services publics

Une fois les documents téléchargés, l’utilisateur obtiendra un statut « Temporairement approuvé » et les documents seront alors de notre côté, et l’« équipe KYC » disposera de 24 heures pour les examiner et envoyer un courriel à l’utilisateur concernant le résultat :

• Approbation
• Rejet
• Informations supplémentaires requises – Aucun changement de statut

Lorsque l’utilisateur est en statut « Temporairement approuvé » :

• Il peut utiliser la plateforme normalement
• Il ne peut pas déposer plus de 500 euros au total cumulé
• Il ne peut effectuer aucun retrait

Directives pour le processus KYC

1) Preuve d’identité

• a. Signature présente
• b. Le pays n’est pas un pays restreint.
• c. Le nom complet correspond au nom de l’utilisateur
• d. Le document n’expire pas dans les 3 prochains mois
• e. Le titulaire est âgé de plus de 18 ans

2) Preuve de résidence

• a. Relevé bancaire ou facture de services publics
• b. Le pays n’est pas un pays restreint.
• c. Le nom complet correspond au nom de l’utilisateur et est identique à celui figurant sur la preuve d’identité.
• d. Date d’émission : au cours des 3 derniers mois

3) Selfie avec pièce d’identité

• a. Le titulaire est la même personne que sur le document d’identité ci-dessus
• b. Le document d’identité est le même que dans « 1 ». Assurez-vous que la photo/le numéro d’identification est identique

Remarques sur le processus KYC

• 1) Lorsque le processus KYC échoue, la raison est documentée et un ticket de support est créé dans le système. Le numéro du ticket, accompagné d’une explication, est communiqué à l’utilisateur.
• 2) Une fois que tous les documents requis sont en notre possession, le compte est approuvé.

Autres mesures AML

• 1) Si un utilisateur n’a pas complété avec succès la procédure KYC, il ne peut effectuer aucun dépôt supplémentaire ni retrait, quel que soit le montant.
• 2) Si un utilisateur a complété avec succès le processus KYC alors
  • a. Il existe une limite de dépôt par transaction conformément aux Termes et Conditions
  • b. Avant tout retrait, une vérification algorithmique et manuelle détaillée de l’activité et du solde de l’utilisateur est effectuée afin de s’assurer que le montant retiré résulte d’une activité appropriée sur la plateforme.
• 3) En aucun cas un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.

Formation du personnel

La Société désigne des responsables de la conformité AML, qui sont entièrement responsables du respect par la Société des politiques CFT et AML, de l’établissement et du maintien du programme AML de la Société, de la formation AML des employés, ainsi que de la réception, de l’enquête et du maintien des rapports internes d’activités suspectes.

Tous les employés, gestionnaires et directeurs de la Société sont correctement formés lors de leur entrée en fonction.

Les employés en contact avec les clients ou impliqués dans des activités de vérification, de contrôle ou de surveillance AML suivent une formation AML. Chaque nouvel employé doit suivre un plan de formation AML. Le programme de formation AML comprend une formation à l’identification des transactions suspectes ainsi qu’à la prévention, la détection et le signalement des crimes de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Toute violation de la politique AML doit être signalée au responsable de la conformité AML, sauf si la violation implique ce dernier, auquel cas l’employé doit signaler la violation au PDG.

Lorsque la Société s’appuie sur des prestataires tiers pour les procédures de diligence raisonnable, de filtrage ou de vérification des clients, la Société s’assure que :

• Un accord écrit ou un accord de niveau de service (SLA) est en place définissant les responsabilités, les normes de performance et les obligations de reporting ;
• Le tiers est réglementé et/ou réputé et soumis à des audits indépendants ;
• La responsabilité ultime du respect des obligations AML/KYC demeure à la Société et non au tiers.

Propriété effective et KYC corporatif pour les partenaires entités juridiques

Pour les partenaires personnes morales, la Société identifiera et vérifiera les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) qui détiennent directement ou indirectement 25 % ou plus de l’entité, ou exercent autrement un contrôle.

La documentation peut inclure des registres corporatifs, des registres des actionnaires et des déclarations certifiées de propriété.

La Société veillera à ce que la structure corporative soit transparente et à ce que les informations sur les UBO soient maintenues à jour tout au long de la relation.

Évaluation des risques

Une évaluation des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme vise à identifier, analyser et comprendre ces risques. Elle constitue la première étape pour y faire face et implique idéalement des jugements concernant les menaces, les vulnérabilités et les conséquences. La Société identifie les menaces (personnes ou groupes de personnes, objets ou activités susceptibles de causer un préjudice, y compris les criminels, les groupes terroristes et leurs facilitateurs, leurs fonds, ainsi que les activités passées, présentes et futures de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme), les vulnérabilités (éléments pouvant être exploités par la menace ou facilitant ses activités et se concentrant sur les facteurs représentant des faiblesses dans les systèmes ou contrôles AML ou CTF, ou certaines caractéristiques d’un pays, d’un secteur, d’un produit financier ou d’un type de service les rendant attrayants pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme), et les conséquences (cela fait référence à l’impact ou aux dommages que peuvent causer le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme, y compris l’effet des activités criminelles et terroristes sous-jacentes sur les systèmes et institutions financiers, l’économie et la société en général). La Société adopte une approche visant à distinguer l’ampleur des différents risques afin d’aider à prioriser les efforts d’atténuation, plutôt que de procéder à un simple exercice de conformité. C’est pourquoi la Société effectue l’identification (le processus d’identification commence par l’élaboration d’une liste initiale de risques potentiels ou de facteurs de risque dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les facteurs de risque sont les menaces ou vulnérabilités spécifiques qui constituent les causes, sources ou moteurs de ces risques), l’analyse (l’analyse consiste à examiner la nature, les sources, la probabilité, l’impact et les conséquences des risques ou facteurs de risque identifiés. L’objectif de cette étape est d’acquérir une compréhension globale de chaque risque en tant que combinaison de menace, vulnérabilité et conséquence afin d’en déterminer l’importance relative. L’analyse peut être réalisée avec différents niveaux de détail selon le type de risque, l’objectif de l’évaluation et les informations et ressources disponibles), ainsi que l’évaluation (cette étape consiste à évaluer les risques analysés afin de déterminer les priorités de traitement, en tenant compte de l’objectif défini au début du processus. Ces priorités peuvent ensuite contribuer à l’élaboration d’une stratégie d’atténuation des risques). La Société accorde une attention particulière aux risques pays et géographiques (certains pays présentent intrinsèquement un risque plus élevé de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme que d’autres. En plus de ses propres expériences, diverses sources crédibles d’information sont prises en compte pour identifier les pays présentant des facteurs de risque et déterminer si un pays et ses clients présentent un risque accru. Les clients associés à des pays à haut risque, en raison de leur citoyenneté, de leur activité ou de leur résidence, peuvent présenter un risque accru, compte tenu de tous les facteurs pertinents. Nous vérifions la localisation des clients en raison des risques supplémentaires liés aux opérations transfrontalières. Le risque pays ou géographique peut également être évalué en combinaison avec le risque client).

Nous évaluons également le risque client (la détermination des risques potentiels de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme posés par un client ou une catégorie de clients est essentielle à l’élaboration et à la mise en œuvre d’un cadre global basé sur le risque. Nous cherchons à déterminer si un client particulier présente un risque plus élevé et l’impact potentiel des facteurs atténuants sur cette évaluation. L’application de variables de risque peut atténuer ou aggraver l’évaluation. Les catégories de clients dont les activités peuvent indiquer un risque plus élevé incluent : les clients qui sont des PEP, les membres de leur famille ou leurs proches associés, les gros joueurs – le niveau de dépenses considéré comme élevé peut varier selon les opérateurs de casino, les joueurs aux dépenses disproportionnées – nous obtenons des informations sur les ressources financières des clients afin de déterminer si leurs dépenses sont proportionnelles à leurs revenus ou à leur patrimoine, les clients occasionnels – incluant les touristes, les participants à des junkets et les clients locaux peu fréquents, les clients réguliers avec des habitudes de dépenses changeantes ou inhabituelles, l’utilisation inappropriée de tiers – les criminels peuvent utiliser des tiers pour contourner les procédures CDD ou pour fragmenter de grosses sommes d’argent, les junkets – qui peuvent présenter plusieurs risques accrus, notamment le contrôle criminel, les transferts de fonds transfrontaliers et la dissimulation de la provenance des fonds ainsi que les risques liés à la structuration et au change. Le risque transactionnel est un facteur très important évalué par la Société, tout comme le risque produit. De nombreux clients présentent un faible risque, notamment ceux disposant d’un revenu régulier provenant d’une source connue. Cela s’applique également aux retraités, bénéficiaires d’aides ou personnes dépendant des revenus de leur partenaire. À l’inverse, certains clients présentent un risque plus élevé de blanchiment d’argent, notamment les criminels connus, les personnes sans revenu régulier ou les joueurs problématiques).

Procédure EDD

La Société suit les recommandations suivantes relatives aux règles EDD :

• La Société examine attentivement le profil de risque des clients;
• La Société obtient des informations supplémentaires lorsque nécessaire;
• La Société effectue des vérifications approfondies des antécédents et surveille les transactions;
• La Société organise et sécurise ses données conformément aux normes de conformité;
• La Société conserve les données à disposition des autorités de régulation.

La Société obtient des informations d’identification supplémentaires à partir d’une variété de sources plus étendue ou plus robuste et utilise ces informations pour éclairer l’évaluation individuelle du risque client :

• Effectuer des recherches supplémentaires (par exemple, des recherches vérifiables dans les médias défavorables) afin d’alimenter l’évaluation individuelle du risque client;
• Commander un rapport de renseignement sur le client ou le bénéficiaire effectif afin de mieux comprendre le risque que le client ou le bénéficiaire effectif puisse être impliqué dans des activités criminelles;
• Vérifier la source des fonds ou de la richesse impliquée dans la relation d’affaires afin de s’assurer qu’ils ne proviennent pas d’activités criminelles;
• Obtenir des informations supplémentaires du client concernant l’objectif et la nature prévue de la relation d’affaires.

Contrôle des sanctions

La Société a mis en place des procédures de diligence raisonnable et de contrôle des sanctions. La Société procède au filtrage et à l’identification des personnes et des transactions soumises et/ou interdites par les listes suivantes : la liste SDN de l’OFAC des États-Unis; la liste consolidée des personnes du HMT du Royaume-Uni et la liste des personnes de l’Ukraine; les mesures restrictives de l’ONU; ainsi que la liste consolidée de l’UE. La Société utilise Thomas Reuters World-Check (World-Check) et Refinitiv pour effectuer le filtrage des sanctions, ce qui lui permet de contrôler toutes les listes pertinentes via une seule fonction de recherche. Les documents internes suivants doivent être consultés conjointement afin d’effectuer efficacement le filtrage des sanctions : 1) Formulaire de demande de filtrage; 2) Formulaire d’évaluation de partenariat; 3) Matrice des procédures de filtrage; 4) Carte de diligence raisonnable et d’évaluation des partenariats; et 5) Guide utilisateur Thomson Reuters World-Check.

Processus de filtrage de diligence raisonnable et d’évaluation des partenariats

La première phase du filtrage des sanctions nécessite un processus de collecte d’informations dans le cadre de la diligence raisonnable et de l’évaluation des partenariats. Cela implique la complétion du formulaire de demande de filtrage et/ou du formulaire d’évaluation de partenariat (selon le type de transaction). Le personnel doit se référer à la matrice des procédures de filtrage afin de déterminer quel(s) formulaire(s) doivent être complétés. Conformément à la carte de diligence raisonnable et d’évaluation des partenariats, les Programmes/POC effectuent le processus de collecte d’informations en collaboration avec de nouveaux partenaires ou partenaires potentiels. Ces formulaires sont conçus pour recueillir les informations nécessaires à un filtrage efficace à l’aide de World-Check. Les informations essentielles à collecter incluent les noms et alias, les adresses, la date de naissance (pour les personnes physiques), ainsi que la structure de propriété et l’identification (fiduciaires, administrateurs, décideurs et actionnaires). Les champs de données pertinents sont indiqués respectivement dans le formulaire de demande de filtrage et le formulaire d’évaluation de partenariat. Une fois le processus de collecte terminé, les informations sont transmises au personnel d’audit interne (Finance). Le personnel d’audit interne procède ensuite au filtrage des personnes et des organisations à l’aide de World-Check.

Évaluation des risques

La phase suivante du filtrage des sanctions exige que la Société attribue une cote de risque. Une cote de risque est attribuée par le personnel d’audit interne et est documentée dans le formulaire de demande de filtrage et/ou le formulaire d’évaluation de partenariat. Une cote de risque sera attribuée à toute personne ou organisation soumise aux procédures de filtrage des sanctions. Les personnes et entités soumises à des sanctions aux États-Unis, au Royaume-Uni, à l’ONU ou dans l’UE se voient automatiquement attribuer une cote de risque élevée. Les personnes et entités identifiées comme personnes politiquement exposées (PEP) dans World-Check seront automatiquement classées comme à risque moyen ou élevé selon le niveau d’exposition. Le risque élevé est défini comme une transaction qui présente ou permet un risque réputationnel important pour l’organisation. La politique de la Société est de ne pas s’engager avec toute personne, entité ou institution financière considérée comme à haut risque. Le risque moyen est défini comme une transaction qui présente ou permet un risque réputationnel supérieur à la moyenne pour l’organisation. Cela peut inclure des personnes et entités identifiées comme PEP. La politique générale de la Société est de ne pas s’engager avec des parties considérées comme à risque moyen, sauf si une dérogation est accordée par le Directeur. Les parties classées à risque moyen font l’objet d’un nouveau filtrage annuel. Le faible risque est défini comme une transaction qui présente ou permet un risque réputationnel moyen pour l’organisation. Cela peut inclure des personnes ou entités ayant une exposition aux PEP mais pouvant néanmoins être jugées acceptables après l’exécution de toutes les étapes de diligence raisonnable. Les parties classées à faible risque font l’objet d’un nouveau filtrage tous les deux ans. L’absence de risque est définie comme une transaction qui ne présente aucun risque réputationnel pour l’organisation. Les parties sans risque identifié font l’objet d’un nouveau filtrage tous les cinq ans.

Prise de décision et escalade

La phase finale du filtrage des sanctions exige que la Société décide de poursuivre ou non un engagement, un contrat ou une transaction. La décision est documentée dans le formulaire de demande de filtrage et/ou le formulaire d’évaluation de partenariat et conservée dans le dossier de la personne ou de l’organisation.

Toutes les transactions pour lesquelles un risque de sanction est identifié (faible, moyen ou élevé) sont automatiquement transmises au Directeur pour examen et éventuelle enquête. Le Directeur et le spécialiste de la conformité examineront la transaction avant que la partie et/ou les services ne puissent être approuvés. Après avoir effectué la diligence raisonnable nécessaire, et lorsqu’il est déterminé qu’une personne, un partenaire ou une transaction implique un risque potentiel de sanctions, le Directeur doit constituer un dossier complet de tous les documents et informations pertinents et noter la décision prise quant à la poursuite.

Le Directeur et le responsable de la conformité sont les autorités en matière de conformité aux sanctions pour la Société.

La Société examine chaque jour la liste des sanctions mentionnée ci-dessus.

La Société informera, conformément aux règles et réglementations applicables, des activités criminelles suspectées ainsi que de toute information relative aux transactions avec des personnes/organisations figurant sur l’une des listes de sanctions découvertes lors des procédures prévues.

Déclaration des transactions suspectes et inhabituelles (SAR / UTR)

La Société maintient des procédures robustes pour l’identification, l’escalade interne et la déclaration externe de toute transaction ou activité donnant lieu à une connaissance, un soupçon ou des motifs raisonnables de soupçonner un blanchiment d’argent, un financement du terrorisme ou toute autre activité criminelle.

Tous les employés sont tenus de rester vigilants face à tout comportement suspect et de signaler immédiatement ces cas au responsable désigné de la déclaration du blanchiment d’argent (MLRO).

Procédure de déclaration interne

Tout membre du personnel qui identifie une transaction ou un schéma d’activité apparaissant inhabituel ou incohérent avec le profil connu d’un client doit compléter un rapport interne d’activité suspecte (ISAR) et le transmettre au MLRO sans délai.

L’ISAR doit contenir les faits pertinents, les observations et toute documentation justificative.

Le MLRO accusera réception, effectuera un examen préliminaire et déterminera si l’activité nécessite une enquête plus approfondie ou une déclaration externe.

Tous les ISAR, qu’ils soient escaladés ou non, seront enregistrés dans le registre interne des activités suspectes et conservés pendant au moins cinq (5) ans.

Déclaration externe aux autorités compétentes

Si, à la suite de l’examen interne, le MLRO détermine qu’un soupçon est justifié, le MLRO déposera un rapport d’activité suspecte (SAR) ou un rapport de transaction suspecte (STR) auprès de l’unité de renseignement financier (FIU) compétente de la juridiction applicable, conformément aux procédures de déclaration prescrites.

Le rapport doit contenir des détails suffisants concernant le client, la/les transaction(s) et la base du soupçon, conformément aux directives applicables de la FIU et aux normes internationales AML.

Le MLRO conservera des copies de tous les rapports soumis, des accusés de réception et de toute correspondance connexe dans un environnement sécurisé à accès restreint, conformément aux obligations de conservation des données de l’Autorité des jeux.

Interdiction de « tipping off »

En aucun cas un employé ne peut informer le client ou un tiers non autorisé qu’un rapport a été déposé ou qu’une enquête concernant ses activités est en cours. La violation de cette exigence de confidentialité constitue une infraction disciplinaire et légale grave.

Conservation des données et audit

Le MLRO s’assure que tous les rapports et analyses connexes sont conservés pendant au moins cinq (5) ans à compter de la date de déclaration et sont mis à disposition de la FIU ou de la CGA sur demande. Des examens périodiques seront effectués afin de vérifier que le processus de déclaration reste efficace et conforme à la législation applicable.

Gouvernance et révision de la politique

La présente politique sera révisée au moins une fois par an, ou plus tôt si elle est déclenchée par :

• Des changements importants dans la législation AML/CFT ou dans les exigences de la FIU
• Des changements significatifs dans les opérations commerciales ou l’exposition au risque
• Des retours des autorités de régulation ou des conclusions d’audit

Toutes les mises à jour seront contrôlées par version, approuvées par la direction générale et documentées dans le registre des politiques. Les journaux de formation seront mis à jour afin de garantir que le personnel est informé des révisions.