За да откриете акаунт и да използвате услугите на Уебсайта, трябва да предоставите своя имейл адрес, да изберете парола и да попълните необходимата информация за завършване на регистрацията, като ни предоставите лични данни, включително вашето име, дата на раждане и телефонен номер.

Ние следваме правилата на KYC процедурите („Опознай своя клиент“). Името във Вашия акаунт трябва да съответства на вашето истинско и законно име и самоличност. За да потвърдим вашата самоличност, Компанията си запазва правото по всяко време да изиска задоволително доказателство за самоличност (включително, но не само копия на валиден паспорт/лична карта и/или използваните платежни карти). Ако не предоставите поисканата информация и документи, ние имаме право да спрем дейността на вашия акаунт до предоставяне на необходимата информация и/или да закрием акаунта ви. Компанията си запазва правото да прегледа документите в срок до 30 (тридесет) календарни дни.

С настоящото потвърждавате и се съгласявате, че сте предоставили точна, пълна и вярна информация за себе си при регистрация и ще поддържате тази информация актуална, като я обновявате своевременно при всяка промяна. Неспазването на това изискване може да доведе до закриване на акаунта, ограничения по акаунта или анулиране на транзакции (бонуси, печалби).

Можете да създадете само един акаунт в Уебсайта. Във всички случаи се допуска само един акаунт на клиент, на адрес, на споделен компютър и на споделен IP адрес. Всеки друг акаунт, който създадете в Уебсайта, ще се счита за дублиращ акаунт. Трябва да уведомите Компанията, ако желаете да създадете дублиращ акаунт поради загуба на достъп до оригиналния акаунт или по друга важна причина, и да получите разрешение от Компанията преди създаването на такъв акаунт. Във всички останали случаи всички дублиращи акаунти могат да бъдат незабавно закрити от Компанията и:

• всички транзакции, извършени от дублиращия акаунт, ще се считат за нищожни и невалидни;
• всички възстановявания, печалби или бонуси, които сте получили или натрупали чрез използването на дублиращия акаунт, ще бъдат отнети и може да бъде изискано тяхното връщане. Всички средства, изтеглени от дублиращия акаунт, трябва да бъдат върнати при поискване;
• Компанията няма да компенсира никакви средства както от бонус баланса, така и от реалния баланс на дублиращия акаунт. Компанията си запазва правото, по свое усмотрение, да изиска връщане на всички загубени средства, използвани за залози чрез дублиращия акаунт;
• Компанията няма да приема искания за възстановяване на средства, които са загубени или първоначално депозирани в дублиращия акаунт, ако той е създаден с цел получаване на бонуси и други промоционални оферти, както и ако са създадени множество дублиращи акаунти с цел възстановяване на първоначалните депозити, направени в предишни дублиращи акаунти, което се счита за злоупотреба. Ако Компанията по свое усмотрение приеме, че дублиращите акаунти са създадени с цел измама и/или злоупотреба, средствата, депозирани в такъв акаунт, няма да бъдат върнати на играча.

Когато потребителят направи обща сума на депозити през целия си период на използване, надвишаваща 2000 евро (или еквивалента в друга валута), или поиска теглене на каквато и да е сума в платформата evospin.com, той е задължен да премине пълен KYC процес.

По време на този процес потребителят трябва да въведе основна информация за себе си и след това да качи:

• 1) Копие на официален документ за самоличност със снимка (в някои случаи лицева и обратна страна в зависимост от документа)
• 2) Селфи, на което държи документа за самоличност
• 3) Банково извлечение/сметка за комунални услуги

След качването потребителят ще получи статус „Временно одобрен“, а документите ще бъдат прегледани от наша страна. „KYC екипът“ ще разполага с 24 часа, за да ги прегледа и да уведоми потребителя по имейл за резултата:

• Одобрение
• Отказ
• Необходима е допълнителна информация – без промяна в статуса

Когато потребителят е със статус „Временно одобрен“, тогава:

• Може да използва платформата нормално
• Не може да депозира повече от 500 евро общо
• Не може да извършва тегления

Насоки за KYC процеса

1) Доказателство за самоличност

• a. Наличен е подпис
• b. Държавата не е ограничена държава.
• c. Пълното име съвпада с името на потребителя
• d. Документът не изтича в следващите 3 месеца
• e. Притежателят е на възраст над 18 години

2) Доказателство за адрес

• a. Банково извлечение или сметка за комунални услуги
• b. Държавата не е ограничена държава.
• c. Пълното име съвпада с името на потребителя и е същото като в документа за самоличност.
• d. Дата на издаване: в рамките на последните 3 месеца

3) Селфи с документ за самоличност

• a. Притежателят е същият като в документа за самоличност по-горе
• b. Документът за самоличност е същият като в „1“. Уверете се, че снимката/номерът на документа съвпада

Бележки относно KYC процеса

• 1) Когато KYC процесът е неуспешен, причината се документира и се създава тикет за поддръжка в системата. Номерът на тикета, заедно с обяснение, се съобщава на потребителя.
• 2) След като всички необходими документи бъдат получени, акаунтът се одобрява.

Други AML мерки

• 1) Ако потребителят не е преминал пълен KYC процес, той не може да извършва допълнителни депозити или тегления на каквато и да е сума.
• 2) Ако потребителят успешно е преминал KYC процеса, тогава
  • a. Съществува лимит за депозит на транзакция съгласно Общите условия
  • b. Преди всяко теглене се извършва подробна алгоритмична и ръчна проверка на активността и баланса на потребителя, за да се установи дали изтеглената сума е резултат от коректна активност в платформата.
• 3) При никакви обстоятелства потребителят няма право да прехвърля средства директно на друг потребител.

Обучение на персонала

Компанията назначава служители по съответствие с AML, които носят пълна отговорност за съответствието на Компанията с политиките за CFT и AML, за създаването и поддържането на AML програмата на Компанията, за обучението на служителите по AML, както и за получаването, разследването и поддържането на вътрешни доклади за подозрителна дейност.

Всички служители, мениджъри и директори на Компанията преминават подходящо обучение при започване на работа.

Служителите, които работят с клиенти или участват в проверки, верификация или мониторинг по AML, преминават AML обучение. Всеки нов служител трябва да следва план за AML обучение. Програмата за AML обучение включва обучение за идентифициране на подозрителни транзакции, както и обучение за предотвратяване, откриване и докладване на престъпления, свързани с пране на пари и финансиране на тероризъм.

Всяко нарушение на AML политиката трябва да бъде докладвано на служителя по съответствие с AML, освен ако нарушението засяга самия служител по съответствие, в който случай служителят трябва да докладва нарушението на изпълнителния директор (CEO).

Когато Компанията разчита на външни доставчици на услуги за проверка на клиенти, скрининг или верификация, Компанията ще гарантира, че:

• Съществува писмено споразумение или Споразумение за ниво на услугата (SLA), което определя отговорностите, стандартите за изпълнение и задълженията за докладване.
• Третата страна е регулирана и/или с добра репутация и подлежи на независими одити.
• Крайната отговорност за съответствие с AML/KYC задълженията остава за Компанията, а не за третата страна.

Краен бенефициерен собственик и корпоративен KYC за корпоративни партньори

За юридически лица партньори, Компанията ще идентифицира и верифицира крайните бенефициерни собственици (UBO), които пряко или непряко притежават или контролират 25% или повече от дружеството, или по друг начин упражняват контрол.

Документацията може да включва търговски регистри, регистри на акционерите и заверени декларации за собственост.

Компанията ще гарантира, че корпоративната структура е прозрачна и че информацията за UBO се поддържа актуална през цялото време на взаимоотношенията.

Оценка на риска

Оценката на риска от пране на пари и финансиране на тероризъм има за цел да идентифицира, анализира и разбере рисковете от пране на пари и финансиране на тероризъм. Тя служи като първа стъпка при справянето с тези рискове и в идеалния случай включва преценка на заплахите, уязвимостите и последиците. Компанията ще идентифицира заплахите (лица или групи от хора, обекти или дейности с потенциал да причинят вреда, включително престъпници, терористични групи и техните посредници, техните средства, както и минали, настоящи и бъдещи дейности по пране на пари или финансиране на тероризъм), уязвимостите (елементи, които могат да бъдат използвани от заплахата или да подпомогнат или улеснят нейните дейности и се фокусират върху фактори, които представляват слабости в AML или CTF системите или контролите, или определени характеристики на дадена държава, сектор, финансов продукт или вид услуга, които ги правят привлекателни за пране на пари и финансиране на тероризъм), последиците (това се отнася до въздействието или вредата, която прането на пари или финансирането на тероризъм може да причини, включително ефекта от основната престъпна и терористична дейност върху финансовите системи и институции, икономиката и обществото като цяло. Компанията прилага подход, който се стреми да разграничи степента на различните рискове, за да подпомогне приоритизирането на мерките за тяхното ограничаване, вместо да бъде просто формално упражнение. Ето защо Компанията извършва идентификация (процесът на идентификация започва с разработване на първоначален списък от потенциални рискове или рискови фактори при борбата с прането на пари и финансирането на тероризъм. Рисковите фактори са конкретните заплахи или уязвимости, които са причините, източниците или двигателите на рисковете), анализ (анализът включва разглеждане на естеството, източниците, вероятността, въздействието и последиците от идентифицираните рискове или рискови фактори. Целта на този етап е да се постигне цялостно разбиране за всеки риск като комбинация от заплаха, уязвимост и последица, за да се определи неговата относителна стойност или значимост. Анализът на риска може да бъде извършен с различна степен на детайлност в зависимост от вида на риска, целта на оценката и наличната информация, данни и ресурси), оценка (етапът на оценка включва преценка на анализираните рискове от предходния етап, за да се определят приоритетите за тяхното управление, като се вземе предвид целта, поставена в началото на процеса. Тези приоритети могат да допринесат за разработването на стратегия за ограничаване на рисковете). Компанията обръща специално внимание на риска, свързан с държавата и географския регион (някои държави представляват по-висок риск от пране на пари и финансиране на тероризъм от други. Освен собствения опит, трябва да се вземат предвид различни надеждни източници на информация за идентифициране на държави с рискови фактори, за да се определи дали дадена държава и клиентите от нея представляват по-висок риск. Клиенти, свързани с високорискови държави чрез гражданство, място на бизнес или местоживеене, могат да представляват по-висок риск, като се вземат предвид всички останали релевантни фактори. Проверяваме местоположението на клиента поради допълнителните рискове, произтичащи от трансгранични операции. Държавният или географският риск може да се разглежда съвместно с клиентския риск).

Ние също така оценяваме клиентския риск (определянето на потенциалните рискове от пране на пари и финансиране на тероризъм, които даден клиент или категория клиенти представлява, е от ключово значение за разработването и прилагането на цялостна рамка, базирана на риска. Стремим се да определим дали даден клиент представлява по-висок риск и какво е влиянието на смекчаващите фактори върху тази оценка. Прилагането на рискови променливи може да намали или увеличи оценката на риска. Категории клиенти, чиито дейности могат да показват по-висок риск, включват: клиенти, които са политически значими лица (PEP), членове на техните семейства или близки сътрудници, клиенти с високи разходи – нивото на разходи, считано за високо, може да варира между различните казино оператори, непропорционални разходващи – събираме информация за финансовите ресурси на клиентите, за да определим дали разходите им съответстват на доходите или богатството им, случайни клиенти – включително туристи, участници в организирани посещения и местни клиенти с редки посещения, редовни клиенти с променящи се или необичайни модели на разходи, неправомерно използване на трети лица – престъпници могат да използват посредници, за да избегнат проверки или да разпределят големи суми, организирани групи (junkets) – които крият редица рискове като трансгранично движение на средства и прикриване на произхода им, както и рискове, свързани със структуриране и валутен обмен. Рискът от транзакции е много важен фактор, както и продуктовият риск. Много клиенти носят по-нисък риск – например лица със стабилна работа или редовен доход. Това се отнася и за пенсионери, лица с социални помощи или такива, чиито доходи идват от партньор. От друга страна, някои клиенти носят по-висок риск – като известни престъпници, лица без стабилен доход или проблемни играчи).

EDD процедура

Компанията следва следните препоръки за правилата на EDD:

• Компанията анализира подробно рисковия профил на клиентите;
• Компанията получава допълнителна информация, когато е необходимо;
• Компанията извършва обстойни проверки на миналото и наблюдава транзакциите;
• Компанията организира и защитава своите данни в съответствие със стандартите за съответствие;
• Компанията поддържа данните достъпни за регулаторните органи.

Компанията събира допълнителна идентификационна информация от по-широк набор или по-надеждни източници и използва тази информация за оценка на индивидуалния риск на клиента:

• Извършване на допълнителни проверки (например проверими проверки в негативни медийни източници) за информиране на индивидуалната оценка на риска на клиента;
• Изготвяне на аналитичен доклад за клиента или крайния бенефициентен собственик, за да се разбере по-добре рискът от участие в престъпна дейност;
• Проверка на източника на средства или богатство, свързани с бизнес отношенията, за да се гарантира, че те не представляват приходи от престъпна дейност;
• Изискване на допълнителна информация от клиента относно целта и очаквания характер на бизнес отношенията.

Проверка на санкции

Компанията е внедрила процедури за надлежна проверка и скрининг на санкции. Компанията проверява и идентифицира лица и транзакции, които попадат под и/или са забранени съгласно следните списъци: US OFAC SDN List; UK HMT Consolidated List of Persons и списъка на Украйна; ограничителни мерки на ООН; както и Консолидирания списък на ЕС. Компанията използва Thomas Reuters World-Check (World-Check) и Refinitiv за извършване на проверка на санкции, което позволява проверка на всички релевантни санкционни списъци чрез една търсеща функция. Следните вътрешни документи трябва да бъдат използвани съвместно за ефективно извършване на проверката: 1) Формуляр за заявка за скрининг; 2) Формуляр за оценка на партньорство; 3) Матрица на процедурите за скрининг; 4) Карта за надлежна проверка и оценка на партньорството; и 5) Ръководство за потребителя на Thomson Reuters World-Check.

Процес на надлежна проверка и оценка на партньорство

Първата фаза на проверката за санкции изисква събиране на информация чрез процеса на надлежна проверка и оценка на партньорството. Това изисква попълване на Формуляр за заявка за скрининг и/или Формуляр за оценка на партньорство (в зависимост от вида на транзакцията). Персоналът трябва да направи справка с Матрицата на процедурите за скрининг, за да определи кой формуляр(и) трябва да бъдат попълнени. В съответствие с Картата за надлежна проверка и оценка на партньорството, Програми/POC извършват процеса по събиране на информация съвместно с нови и потенциални партньори. Тези формуляри са предназначени да събират информация, необходима за ефективно извършване на скрининг чрез World-Check. Основната информация, която трябва да бъде събрана, включва имена и псевдоними, адреси, дата на раждане (за физически лица), както и структура на собствеността и идентификация (попечители, директори, лица, вземащи решения, и акционери). Съответните полета за данни са посочени във Формуляра за заявка за скрининг и Формуляра за оценка на партньорство. След приключване на процеса по събиране на информация, данните се предават на вътрешния одитен персонал (Финанси). Вътрешният одит извършва проверка на лица и организации чрез World-Check.

Оценка на риска

Следващата фаза на проверката за санкции изисква Компанията да определи ниво на риск. Оценката на риска се извършва от вътрешния одитен персонал и се документира във Формуляра за заявка за скрининг и/или Формуляра за оценка на партньорство. Ниво на риск се определя за всяко лице или организация, подлежаща на процедури за скрининг на санкции. Лица и организации, подлежащи на санкции в САЩ, Обединеното кралство, ООН или ЕС, автоматично получават високо ниво на риск. Лица и организации, идентифицирани като политически значими лица (PEPs) чрез World-Check, автоматично се класифицират като среден или висок риск в зависимост от степента на експозиция. Висок риск се определя като транзакция, която представлява или допуска значителен репутационен риск за организацията. Политиката на Компанията е да не влиза в отношения с лица, организации или финансови институции, определени като висок риск. Среден риск се определя като транзакция, която представлява по-висок от средния репутационен риск за организацията. Това може да включва лица и организации, идентифицирани като PEPs. Общата политика на Компанията е да не работи с страни със среден риск, освен ако не е получено специално разрешение от Директора. Страни със среден риск подлежат на повторна проверка ежегодно. Нисък риск се определя като транзакция, която представлява среден репутационен риск за организацията. Това може да включва лица или организации с връзки към PEPs, които все пак могат да бъдат приемливи след извършване на всички проверки. Страни с нисък риск подлежат на повторна проверка на всеки две години. Без риск се определя като транзакция, която не представлява никакъв репутационен риск за организацията. Страни без установени рискове подлежат на повторна проверка на всеки пет години.

Вземане на решения и ескалация

Финалната фаза на проверката за санкции изисква Компанията да реши дали да продължи с ангажимент, договор или транзакция. Решението се документира във Формуляра за заявка за скрининг и/или Формуляра за оценка на партньорство и се съхранява в досието на лицето или организацията.

Всички транзакции, при които се установи наличие на санкционен риск (нисък, среден или висок), автоматично се предават на Директора за преглед и евентуално разследване. Директорът и специалистът по съответствие ще прегледат транзакцията, преди страната и/или услугите да бъдат одобрени. След извършване на необходимата надлежна проверка и ако се установи, че лице, партньор или транзакция включва потенциален санкционен риск, Директорът трябва да състави пълен пакет от всички релевантни документи и информация и да отбележи взетото решение дали да се продължи.

Директорът и служителят по съответствие са отговорните лица за спазването на санкционните изисквания в Компанията.

Компанията преглежда санкционните списъци, посочени по-горе, ежедневно.

Компанията ще информира в съответствие с приложимите правила и разпоредби за предполагаеми престъпни дейности и за всяка информация относно транзакции с лица/организации, включени в някой от санкционните списъци, установени по време на съответните процедури.

Докладване на подозрителни и необичайни транзакции (SAR / UTR)

Компанията поддържа стабилни процедури за идентифициране, вътрешна ескалация и външно докладване на всяка транзакция или дейност, която поражда знание, съмнение или разумни основания за подозрение за пране на пари, финансиране на тероризъм или друга престъпна дейност.

Всички служители са длъжни да бъдат бдителни за подозрително поведение и незабавно да докладват такива случаи на определения служител по докладване на пране на пари (MLRO).

Вътрешна процедура за докладване

Всеки служител, който идентифицира транзакция или модел на дейност, който изглежда необичаен или несъответстващ на известния профил на клиента, трябва да попълни Вътрешен доклад за подозрителна дейност (ISAR) и да го предаде на MLRO без забавяне.

ISAR трябва да съдържа релевантните факти, наблюдения и всякаква подкрепяща документация.

MLRO ще потвърди получаването, ще извърши предварителен преглед и ще определи дали дейността изисква допълнително разследване или външно докладване.

Всички ISAR, независимо дали са ескалирани или не, ще бъдат регистрирани във Вътрешния регистър за подозрителна дейност и ще се съхраняват за период от минимум пет (5) години.

Външно докладване до компетентните органи

Ако след вътрешния преглед MLRO установи, че съмнението е обосновано, MLRO ще подаде Доклад за подозрителна дейност (SAR) или Доклад за подозрителна транзакция (STR) до съответното звено за финансово разузнаване (FIU) в приложимата юрисдикция, в съответствие с предписаните процедури за докладване.

Докладът трябва да съдържа достатъчно подробности относно клиента, транзакцията(ите) и основанието за съмнение, в съответствие с указанията на FIU и международните стандарти за AML.

MLRO ще съхранява копия от всички подадени доклади, потвърждения и свързана кореспонденция в защитена среда с ограничен достъп, в съответствие с изискванията за съхранение на данни съгласно регулациите на Gaming Authority.

Забрана за „tipping off“

При никакви обстоятелства служител не може да информира клиента или неоторизирана трета страна, че е подаден доклад или че се извършва разследване на неговите дейности. Нарушаването на това изискване за поверителност представлява сериозно дисциплинарно и правно нарушение.

Съхранение на записи и одит

MLRO гарантира, че всички доклади и свързаните с тях анализи се съхраняват за минимум пет (5) години от датата на докладване и са достъпни за FIU или CGA при поискване. Периодично ще се извършват прегледи, за да се гарантира, че процесът на докладване остава ефективен и съответства на приложимото законодателство.

Управление и преглед на политиката

Тази политика ще бъде преглеждана най-малко веднъж годишно или по-рано, ако бъде предизвикано от:

• Съществени промени в законодателството за AML/CFT или изискванията на FIU
• Значителни промени в бизнес операциите или нивото на риск
• Регулаторна обратна връзка или резултати от одити

Всички актуализации ще бъдат под контрол на версиите, одобрени от висшето ръководство и документирани в Регистъра на политиките. Обучителните записи ще бъдат актуализирани, за да се гарантира, че персоналът е информиран за промените.